银行机构反洗钱执法检查发现典型问题与案例学习报告
2024-12-16
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银行机构反洗钱执法检查发现典型问题与案例学习报告
近日，为进一步提升全行员工对反洗钱工作的重视程度，并借此机会强化反洗钱合规意
识，提高反洗钱学习的积极性，行里下发了《银行机构反洗钱执法检查发现典型问题与案例》
（以下简称《问题与案例》）。反洗钱作为维护金融市场秩序和监管金融市场运行的重要手段
之一，始终是各金融机构经营和运维的重要组成部分。银行作为反洗钱工作的重要前沿阵地，
其作用不可忽视。洗钱犯罪，尤其是利用金融系统和工具的洗钱活动，已对全球经济的正常运
转产生了严重影响。当前，各金融机构及相关单位面临的反洗钱国际国内形势依然严峻，国际
反洗钱标准日益严格。随着国际金融行动特别工作组及各国和地区不断完善的反洗钱政策、制
度和标准，对反洗钱体系的考核也变得更为综合，这无疑增加了各金融机构及相关单位在反洗
钱实施方面的难度。
《问题与案例》从六个方面详细指出了高层认识、制度建设、制度执行、评估、报告等方
面存在的问题，深入分析了典型问题的成因、重要风险点和重点违规行为，并列举了 80 个典型
案例。该文件从上至下、从内到外、从思想到行动、从制度到保障，全面要求各部门深入学习
对照，准确掌握典型案例揭示的关键风险环节，提升反洗钱意识和能力，从中汲取教训，起到
警示教育的作用。通过学习《问题与案例》，可以不断提高执行各项规章制度的自觉性和主动
性，增强风险敏锐性和风险防范技能，切实防范经营风险，进一步提升全员的风险防范意识和
能力。
通过对《问题与案例》的学习，我认为有以下几个方面值得借鉴：
一是明确反洗钱的初心和目的，强化组织推动力度。通过组织全行员工进行学习和交流，
将典型案例内容作为今年反洗钱案件风险防控的重点内容，最大限度地发挥典型案例的警示作
用和指导意义，确保学习活动落到实处，使员工时刻保持警惕。
二是创新学习方式，确保反洗钱案例学习效果落实到位。可以采取集中组织与个别学习相
结合的方式，充分利用案件形势分析会、专题培训会等形式，确保每位员工都能深入理解典型
案例的内容和精神。此外，还可以通过线上平台、内部刊物等多种渠道，扩大宣传覆盖面，提
高学习的广泛性和有效性。
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