银行员工合规演讲稿让合规常驻心间
2024-12-21
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银行员工合规演讲稿：让“合规”常驻心间
在这里，我想问大家几个问题：什么是“合规”？“合规”又体现在我们日常工作中的哪
些方面呢？是综合柜员操作的每一笔会计业务，还是客户经理经手的每一笔信贷业务；是内审
部门组织的每一次业务检查，还是风险部门组织的每一笔不良贷款处置。我想，这些都是，但
是又都不全面。“合规”这个概念自提出以来，便逐渐渗透到我们工作中的方方面面。那么，
究竟什么是“合规”呢？从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指
遵守法律、法规、监管规则或标准。“合规风险”则更强调银行因各种自身原因主导性的违反
法律法规和监管规则等遭受的法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。
英国历史最悠久的银行之一——巴林银行，它的倒闭原因，就是交易员尼克·里森利用制
度漏洞违规操作；国开行原副行长王益，利用职务上的便利违规放贷，最终沦为阶下囚，诸如
此类的案例不胜枚举。由此可见，比起操作风险，合规风险的性质更严重，可能造成的损失也
更大，也就更需要我们予以重点关注。关注合规风险，就是要系统地学习各项规章制度。这里
讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银
行办理各项业务的操作手册、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真
学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，这样，就可以为实际工作中规范操作打下
良好的理论基础。
我们的一些前辈在这方面非常下功夫，他们将我行历年印发的重要文件，以及部分与我行
业务密切相关的外部文件归集起来，按业务品种分类整理，以便工作中随时查阅。还有的领
导，对这些文件，居然能大段大段背诵！这些，都给我们以深深的启发。
关注合规风险，就是要彻底地贯彻各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是 xx 行
人集体智慧的结晶。我们学习制度，也是为了更好地落实制度，使制度真正起到作用，而不是
一纸空文。但实际工作中，一些同志却存在敷衍了事、走过场的现象，这不仅违背了制度的初
衷，也增加了合规风险。例如，在信贷审批过程中，有的客户经理为了追求业绩，忽视了贷前
调查和贷后管理，导致不良贷款率上升；在会计核算中，有的柜员为了图省事，简化了必要的
审核步骤，埋下了资金安全的隐患。这些问题，都需要我们高度重视，严格整改。
关注合规风险，还要加强内部监督和外部协作。内部监督是防范合规风险的重要手段，通
过定期开展内部审计、合规检查等方式，及时发现和纠正违规行为。同时，我们要加强与监管
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