某银行全面风险管理机制建设实施方案
2024-12-26
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某银行全面风险管理机制建设实施方案
为有效指导本行全面风险管理机制的建设，有效防范各类风险，确
保本行安全稳健运行和可持续发展，根据《农村中小金融机构风险管理
机制建设指引》（银监发〔20xx〕107 号）、《〈农村中小金融机构风
险管理机制建设指引〉贯彻实施方案》（银监办发〔20xx〕110 号）的
精神，结合本行实际情况，特制订本实施方案。
第一部分 指导思想
全面风险管理机制建设是一项基础性、全局性和持续性的工作，既
是银行业监管部门强化农村合作金融机构金融监管的要求，也是我省农
村合作金融系统贯彻落实“一条道路两场革命”战略思想和建设现代金
融企业制度的要求。本行以贯彻落实《农村中小金融机构风险管理机制
建设指引》为契机，在充分借鉴巴塞尔新资本协议（巴塞尔协议 II）关
于风险管理的有关要求和参考 COSO 风险管理框架的基础上，坚持以科学
发展为指导，以完善的风险管理体系为保障，以科学的风险度量为基
础，以风险资产的配置为核心，以流程优化与再造为抓手，以激励约束
机制和问责制为引导，以信息科技手段为依托，对战略风险、合规风
险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险等进行既专业又综合
统一的集成化、系统化管理，努力构建全面、动态和高效的全面风险管
理机制。
第二部分 计划目标
在三至五年内基本建立与本行业务规模、复杂程度、服务对象相适
应的全面风险管理长效机制，大幅度提高风险管理水平和能力，构建以
持续经营和价值最大化为导向的全面风险管理体系。即通过有效的风险
管理机制建设，通过自觉调整的保障体系，对可能出现的各类风险能够
做出迅速、果断的纠偏自救和公平、公正、公开的责任追究，将各类风
险控制在可接受的范围内。通过三年的风险管理机制建设，预期达到以
下目标：
一、实现由信用风险防范为主的单一风险管理模式向战略风险、合
规风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险等多维度、多层
次的风险管理模式转变，形成覆盖所有业务流程和操作环节、贯穿决
策、执行、监督全过程的风险管理机制。
二、建立健全风险管理组织架构，明确各层级风险管理职责，确保
风险管理职能的有效履行。设立专门的风险管理部门，负责全行风险管
理政策的制定、执行和监督；各业务部门设立风险管理岗位，负责本部
门的风险识别、评估和控制工作；董事会下设风险管理委员会，负责审
议重大风险管理事项，确保风险管理工作的独立性和权威性。
三、加强风险管理制度建设，完善风险管理政策和程序。依据相关
法律法规和监管要求，结合本行业务特点和发展需要，制定全面风险管
理政策，明确风险管理目标、策略、程序和方法；建立风险管理流程，
规范风险识别、评估、监测、报告、处置等各个环节的操作标准和要
求；完善内部控制制度，强化内部审计和合规检查，确保各项风险管理
措施得到有效落实。
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